Napisałeś testament i myślisz: „No, partner/partnerka zabezpieczona, mogę spać spokojnie”?
Oj, byłoby zbyt pięknie! Niestety, polskie prawo potrafi zaskoczyć – i to raczej w stylu zimnego prysznica.🚿

Zacznijmy od podatku. Jeśli nie macie ślubu, Twój partner traktowany jest przez urząd jak zupełnie obca osoba. Efekt? 20% podatku od spadku! 💸 Tak, nawet jeśli razem dzieliliście życie, kredyt i zmywanie naczyń.

Ale to jeszcze nie koniec atrakcji…
Nawet jeśli cały majątek zapiszesz partnerowi, Twoja rodzina może zapukać do drzwi i powiedzieć: „Poprosimy nasz zachowek!”.
Zachowek to taki „spadkowy abonament rodzinny” – dzieci, rodzice czy małżonek mogą domagać się połowy, a czasem nawet dwóch trzecich wartości tego, co normalnie by dostali. I to w gotówce! 🏦

Wyobraź sobie: partner dostaje mieszkanie, ale żeby spłacić rodzinę, musi je sprzedać albo wziąć kredyt. Można by rzec, że to niezły żart…😅

Co można zrobić?
Na szczęście są sposoby, żeby nie zostawić partnera na lodzie. Polisa na życie z odpowiednim uposażeniem omija zarówno podatek, jak i zachowek – tu urząd nie ma nic do gadania! Możesz też pomyśleć o darowiznach za życia albo innych sprytnych rozwiązaniach, które nie przechodzą przez klasyczny spadek.

Testament to dopiero początek tej przygody. Jeśli chcesz, żeby Twój partner po Twoim odejściu nie musiał walczyć z rodziną i urzędami, warto działać z głową – i najlepiej z wyprzedzeniem. 😉

Chcesz więcej takich patentów? Zajrzyj do moich pozostałych postów lub na stronę – gwarantuję mniej stresu i więcej spokoju! 👋😊