Testament, uposażenia, pełnomocnictwa, podatki i zachowki – krok po kroku, z myślą o realnej ochronie partnera i Waszego majątku.
Jesteś w związku nieformalnym – hetero lub jednopłciowym – i chcesz mieć pewność, że Wasza przyszłość jest dobrze zabezpieczona? Dobrze trafiłeś/aś. Pomagam parom, które nie mają formalnego statusu, ale chcą chronić siebie i najbliższych na wielu płaszczyznach. Razem ogarniemy kwestie dziedziczenia, zadbamy o majątek, szerokie ubezpieczenia na życie i dostęp do pakietów medycznych. Tak, żebyście mogli skupić się na tym, co naprawdę ważne.
Brak ustawowego dziedziczenia po partnerze
Wysoki podatek od spadków i darowizn
Roszczenia o zachowek
Problemy z dostępem do wspólnego majątku
To, co przez lata uznawaliście za „Wasze” – mieszkanie, samochód, oszczędności – po śmierci partnera w połowie staje się własnością jego rodziny. Brak odpowiednio zaplanowanej sukcesji oznacza, że udział w majątku nie pozostaje tylko przy Tobie, a partnerów rodzina zyskuje realny wpływ na wspólne dobra. Może to prowadzić do konieczności podziału lub sprzedaży majątku, mimo że to Ty codziennie z niego korzystałeś i spłacałeś zobowiązania.
Brak formalnych uprawnień do załatwiania spraw w imieniu partnera
Edukacja w zakresie dziedziczenia i praw par nieformalnych
Zaplanowanie sukcesji i przekazania majątku
Pomagam wybrać najlepszy sposób przekazania majątku partnerowi, korzystając z narzędzi dopasowanych do Waszej sytuacji i celów życiowych. Wspólnie omawiamy możliwe opcje, analizuję konsekwencje prawne i podatkowe, a plan działania ustawiam indywidualnie pod Twoje potrzeby. Dzięki temu masz pewność, że przyszłość najbliższej osoby jest zabezpieczona zgodnie z Twoją wolą.
Zapewnienie środków na wypłatę zachowków i podatków
Zmniejszenie masy spadkowej i optymalizacja podatkowa
Doradztwo kredytowe i zarządzanie wspólnym majątkiem
Zadbaj o bezpieczeństwo i przyszłość swojej rodziny – niezależnie od formalnego statusu związku. Jeśli zależy Ci na tym, żeby zabezpieczyć siebie i partnera możliwie najlepiej – skontaktuj się. Wspólnie przeanalizujemy Twoją sytuację i podpowiem konkretne rozwiązania, które będą najlepiej dopasowane do Waszych potrzeb.
Po skontaktowaniu się ze mną mailowo, Pan Marek i Pan Piotr umówili się na krótkie, niezobowiązujące i bezpłatne spotkanie w przyjemnej atmosferze przy kawie ☕︎
To była okazja, aby dokładnie poznać ich sytuację i majątek oraz odpowiedzieć na wszystkie ich pytania. Wyjaśniłem im również, jak wygląda nasza współpraca i jakie możliwości zabezpieczeń par nieformalnych są dostępne.
Specjalnie dla nich dobraliśmy takie narzędzia zabezpieczające, które uwzględniają kwestie podatkowe oraz ochronę przed roszczeniami o zachowek, korzystając z możliwości uposażeń. Ważne dla nas było to, aby plan powodował, że wartość majątku przekazywanego partnerowi bezpośrednio (poza masą spadkową) rośnie z każdym rokiem, więc nie trzeba ciągle dostosowywać utworzonego planu.
W rezultacie Marek i Piotr mają dziś pewność, że ich finanse są solidnie chronione, a oni sami mogą skupić się na realizacji swoich celów bez obaw o przyszłość.
Masz do mnie pytania lub chcesz dowiedzieć się, jak najlepiej zadbać o bezpieczeństwo partnera po Twojej śmierci? Napisz do mnie, abyśmy wspólnie stworzyli plan, który będzie naprawdę dopasowany do Waszych potrzeb.
Zajrzyj też na moje social media, gdzie dzielę się praktycznymi poradami i inspiracjami.
Dlaczego konsultacja jest darmowa?
Moim celem przede wszystkim jest uświadomienie Polaków o sytuacji finansowej w jakiej się znajdują oraz na edukacji w zakresie zwiększenia swoich praw. Chcę, abyście mogli poznać swoje możliwości i potencjalne ryzyka bez poczucia presji czy kosztów. Podczas tego krótkiego spotkania wstępnego poznajemy się nawzajem i pokazuję, w jaki sposób mogę Wam pomóc w uporządkowaniu kwestii finansowych i zabezpieczeniu przyszłości. Dopiero po takiej rozmowie możecie zdecydować, czy chcecie ze mną współpracować i w jakim zakresie.
Jak wygląda współpraca z doradcą finansowym?
Nie jestem pracownikiem żadnego banku ani towarzystwa finansowego, więc stoję po Waszej stronie. Najpierw rozmawiamy o Waszych priorytetach – co chcecie zabezpieczyć i jakie macie obawy. Analizuję różne rozwiązania pod kątem ich zalet, ograniczeń i dopasowania do waszej sytuacji, biorąc pod uwagę takie czynniki jak Wasz wiek, zarobki, stabilność zawodową czy historię medyczną. Finalnie przedstawiam Wam możliwe rozwiązania.
Nie oferuję jednego uniwersalnego narzędzia, a zbiór elementów, które tworzą spójną całość i pomagają osiągnąć zamierzony cel.
Możecie myśleć o mnie trochę jak o lekarzu: najpierw stawiam ‘diagnozę’ waszej sytuacji finansowej, potem przedstawiam ‘terapię’, która ma wzmocnić Wasze bezpieczeństwo i przyszłość.
Czy mogę mieć pewność, że informacje, które podaję doradcy, pozostają bezpieczne i poufne?
Tak, zobowiązuje mnie prawo polskie oraz przepisy RODO, które bardzo precyzyjnie regulują, w jaki sposób mogę gromadzić, przechowywać i wykorzystywać twoje informacje.
Oznacza to, że mogę ich używać wyłącznie w jasno określonym i uzasadnionym celu – czyli po to, by przygotować dopasowane dla ciebie rozwiązania finansowe. Nie mogę ich udostępniać czy sprzedać osobom trzecim.
RODO nakłada też na mnie obowiązek ich przechowywania w bezpieczny sposób, a w przypadku jakiegokolwiek naruszenia grożą mi nie tylko wysokie kary finansowe, ale także odpowiedzialność karna.
A co jeśli rozstanę się z partnerem?
Plany sukcesyjne nie oznaczają oddawania majątku za życia. Wszystko wciąż pozostaje Twoje i w każdej chwili możesz zmienić decyzję. Jeśli się rozstaniecie, masz pełną możliwość wycofania lub zmiany zapisów.
Gdzie mogę dowiedzieć się więcej na ten temat?
Jeśli te tematy wciąż wydają się trochę zawiłe albo po prostu chcesz wiedzieć więcej i mieć wszystko jasno wyjaśnione, koniecznie zajrzyj do pliku, który dla ciebie przygotowałem.
Tam w prostych słowach pokazuję, o co chodzi z dziedziczeniem, podatkami czy zachowkiem – i co tak naprawdę warto wiedzieć jako para nieformalna.
Warto już dziś pomyśleć o tym, co najważniejsze. Zadbaj o bezpieczeństwo swojego partnera, zanim będzie za późno.
